О курсе

Программа курса охватывает широкий спектр тем, связанных с платёжными технологиями. В первом разделе разбирается, как устроены карточные платежи: от терминала до банка-эмитента, включая авторизацию, клиринг и сеттлмент, а также протокол ISO8583 и экосистему участников. Далее подробно изучается анатомия банковской карты, виды карт (дебетовые, кредитные, предоплаченные, расчётные), защитные коды (PIN, CVV, 3D-Secure) и программы лояльности.

Отдельные блоки посвящены карточным операциям (офлайн и онлайн, токенизация, ATM, push и pull), безопасности и регулированию (PSD2/SCA, PSD3/PSR, PCI DSS, GDPR, фрод, KYC/AML), а также диспутам и чарджбэкам. Затем рассматриваются банковские переводы: SEPA, SWIFT, ACH, P2P, стандарт ISO20022. В разделе об альтернативных способах оплаты обсуждаются BNPL, QR-платежи, электронные кошельки и региональные методы.

Значительная часть курса посвящена финтеху в России: НСПК и карты «Мир», СБП, влияние санкций, новые методы оплаты (T-Pay, SberPay, СБПэй, оплата улыбкой), BNPL в России. Завершается программа обзором будущего финтеха: необанки, суперприложения, криптовалюты, цифровые валюты ЦБ, Web3 и DeFi, Open Banking, Embedded Finance и искусственный интеллект. По описанию автора, курс включает схемы, тесты и глоссарии, а также итоговое тестирование.

Что рассматривается в программе

  • Понимание процесса карточного платежа от терминала до банка-эмитента.
  • Различение ролей участников платёжной экосистемы: эмитент, эквайер, процессинг, платёжные системы.
  • Знание этапов авторизации, клиринга и сеттлмента.
  • Определение видов банковских карт и методов защиты транзакций (PIN, CVV, 3DS).
  • Ориентация в международных и локальных платёжных системах: Visa, Mastercard, МИР, SWIFT, SEPA, СБП.
  • Понимание альтернативных способов оплаты: Apple Pay, Google Pay, QR, BNPL, криптовалюты, цифровые валюты ЦБ.
  • Знакомство с основами безопасности и регулирования: KYC/AML, PCI DSS, PSD2/PSD3, фрод и чарджбеки.
  • Общее представление о структуре финтех-индустрии и терминологии.

Кому может быть полезен курс

  • Начинающим специалистам, которые хотят получить системное представление о финтех-индустрии.
  • Продакт-менеджерам и аналитикам, которым нужно понимать техническую сторону платёжных продуктов.
  • Основателям стартапов и предпринимателям, интересующимся запуском финтех-продуктов и выбором платёжных решений.
  • Специалистам из смежных областей (IT, банки, e-commerce), желающим систематизировать знания о финтехе.
  • Маркетологам и сейлзам финтех-компаний, которым важно разбираться в технических аспектах.

Вопросы о программе

Какие темы охватывает курс?

В программе рассматриваются карточные платежи, устройство банковских карт, виды карт, карточные операции, безопасность и регулирование, диспуты и чарджбэки, банковские переводы, альтернативные способы оплаты, финтех в России и будущее индустрии.

Нужен ли опыт в финансовой сфере для прохождения курса?

По описанию, специального образования не требуется — курс рассчитан на широкую аудиторию без финансового или технического бэкграунда. Опыт в банках или IT может быть полезен, но не обязателен.

Какие платёжные системы и стандарты упоминаются в курсе?

В материалах курса упоминаются Visa, Mastercard, МИР, SWIFT, SEPA, СБП, ISO8583, ISO20022, а также стандарты безопасности PCI DSS, PSD2/PSD3, 3D-Secure 2.0 и другие.

Предусмотрено ли тестирование по итогам курса?

Да, в программе указано итоговое тестирование по всему курсу, а также упоминаются тесты и глоссарии в составе материалов.